La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es encabezada por Santiago Nieto y una de sus principales funciones es seguir los recursos ilícitos mediante el lavado de dinero, un delito que se persigue.
- La UIF pertenece a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y, entre sus principales objetivos, es detectar el lavado de dinero, pero ¿qué es dicho ilícito? Te lo explicamos.
Consiste en ocultar el origen ilícito de bienes y recursos obtenidos a través de actividades ilegales. El tipo penal se encuentra previsto en el artículo 400 BIS del Código Penal Federal, según informó la UIF.
- El lavado de dinero se puede castigar con penas de 15 años de prisión o multas. El ilícito se realiza en 3 etapas: colocación, estratificación e integración.
¿Cómo ingresa el dinero ilícito al sistema financiero?
La UIF detalló que el lavador introduce el dinero en el sistema financiero; en esta etapa, se dispone de manera física del dinero en efectivo, proveniente de actividades ilegales, narcotráfico, por ejemplo.
Posteriormente, los recursos de dudosa procedencia son separados de su fuente de origen a través de sofisticadas transacciones financieras. Luego, son reintegrados al sistema financiero mediante transacciones personales o comerciales, como inversiones, compra de artículos de lujo o bienes raíces, entre otros, para aparentar legalidad.
La UIF puede detectar lavado de dinero en actividades sospechosas, como:
- Juegos con apuestas, casinos y sorteos
- Tarjetas de servicio y crédito o tarjetas prepagadas, como el revelado por la Unidad de la mafia rumana radicada en el sur del país.
- Cheques de viajero, préstamos o créditos, con o sin garantía
- Servicios de construcción, desarrollo o comercialización de bienes inmuebles
- Comercialización de piedras y metales preciosos, joyas y relojes
- Subasta y comercialización de obras de arte
- Distribución y comercialización de vehículos
- Servicios blindaje (vehículos e inmuebles)
La UIF detecta una actividad irregular y presume un lavado de dinero; luego procede a recolectar datos, actividades financieras, diagnóstico e integración de documentos de inteligencia; una vez con las pruebas, realiza la denuncia ante la FGR y puede bloquear cuentas.
