Defraudadores suplantaron la identidad de otras 30 instituciones financieras, según alertó la Condusef, entre las que se encuentran algunas aseguradoras, así como la Comisión Nacional de Vivienda.
Asimismo, según destacó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), la lista de estas 26 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM), Entidades No Reguladas (ENR), tres aseguradoras y la autoridad administrativa, se suman a las 76 instituciones que se han visto afectadas por suplantación de identidad entre enero y septiembre de este año.
¿Qué instituciones fueron suplantadas esta vez?
La Condusef indicó que en esta ocasión el caso más sensible, por su importancia, sería la Comisión Nacional de Vivienda (Conavi), perteneciente al Gobierno Federal; sin embargo, estas son las otras:
- Aseguradoras:
- Atradius Seguros de Crédito, S.A.
- Stewart Title Guaranty de México, S.A de C.V.
- Cesce Fianzas México, S.A. de C.V.
- Instituciones financieras:
- Acceso Directo JLM, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Administradora de Recursos DAFENI, S.A. de C.V.
- Bretón Capital, S.A. de C.V.
- Brink´s Capital México, S.A. de C.V.
- Capital a tu favor, S.A. de C.V.
- Esquemas soluciones capital, S.A. de C.V.
- Factor para ti, S.A.P.I. de C.V.
- FAI Negocios, S.A. de C.V.
- FASEC Capital, S.A. de C.V.
- FINCRE Servicios, S.A. de C.V.
- GBT Capital, S.A. de C.V.
- MGL Soluciones, S.A. de C.V.
- Mi Stori, S.A. de C.V.
- Nanofin, S.A.P.I. de C.V.
- Solvantia, S.A.P.I. de C.V.
- VFK Fortalece, S.A. de C.V.
- Winfame America, S.A. de C.V.
- Xirex Contigo, S.A.P.I. de C.V.
- Finsostener, S.A. de C.V.
- Itaca Capital, S.A.P.I. de C.V.
- Microfinanzas y Servicios del Sureste, S.A. de C.V.
- Sangar Financiera, S.A. de C.V.
- DMA Innovando tu Crecimiento, S.A.P.I. de C.V.
- Finanzas del Norte, S.A. de C.V.
- Metrofinanciera, S.A.P.I. de C.V.
- Acrese, S.A. de C.V.
¿Qué es la suplantación de identidad?
De acuerdo con la Condusef, en este modus operandi los delincuentes se apropian, sin autorización, de la imagen corporativa de las instituciones financieras haciéndose pasar por ellas, aunque con algunos cambios en el nombre o colores y formas de los logotipos, a fin de que las víctimas caigan en la estafa.
Y es que una vez atrayendo a quien defraudarán, le piden enviar su documentación e información a través de WhatsApp, haciéndose de sus datos personales y sensibles, para después solicitar algún anticipo en efectivo o por depósito a una cuenta bancaria, con la excusa de gestionar el crédito que solicitaron, adelantar mensualidades o a manera de fianza en garantía.
En este punto, destacó que lo más común es que los delincuentes soliciten cantidades que rondan el 10 % del crédito solicitado, de entre mil y 200 mil pesos, desapareciendo una vez que recibieron el dinero, por lo que a las víctimas les es imposible contactar a los supuestos promotores y tampoco recibieron el crédito que pedían.
¿Cómo se pueden evitar estos fraudes?
En su alerta, la Condusef emitió a la par las siguientes recomendaciones para que quienes buscan un crédito financiero no caigan en una estafa de este tipo:
- No contratar préstamos o créditos donde se pidan anticipos
- Verificar que la institución financiera está registrada ante en SIPRES, donde aparecen el domicilio, página web, logos y teléfonos reales
- No dar dinero antes de que el crédito sea otorgado, ya sea por seguro, comisión o gestión de crédito
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- No dar información ni realizar operaciones a través de redes sociales o WhatsApp
- No firmar ningún documento antes de leerlo por completo y a detalle
- Si el contacto es a través de internet, verificar la información, así como que su página web use protocolo de seguridad (https://) y que corresponda a la institución financiera
