Alertan por financieras que cometen fraudes en Veracruz; así operan

Jan 15, 202011:37Redacción

Uno TVXalapa, Veracruz

Llegó la cuesta de enero, y con ella la necesidad de conseguir dinero debido a que los gastos hechos durante las fiestas decembrinas dejaron a muchos sin capital para iniciar el 2020. 

Debido a esta situación, miles de mexicanos recurren a las casas de empeño y las compañías que prestan dinero fácil y rápido, sin embargo, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) hace un llamado para ser cautelosos, pues muchas de estas financieras resultan un fraude que solo te meterá en más aprietos. 

Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Condusef esta vez alertó a los ciudadanos, pues en Veracruz se detectó a dos empresas ficticias que se ostentan como prestamistas a través de: 

  • Redes sociales 
  • Páginas de Internet apócrifas 
  • Anuncios en periódicos 

Por estos medios ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza. 

En los casos denunciados, las personas estafadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos. 

Dos sociedades financieras que están inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial, e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”. Se trata de: 

Modus operandi de las financieras fraudulentas

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos y logotipos de las entidades financieras registradas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos. 

2. Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria, con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado. 

3. Existen denuncias donde se detalla que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada. 

4. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público. 

5. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia. Ahí es cuando descubren que han sido víctimas del fraude

Lo que debes hacer antes de solicitar un préstamo financiero 

  • No adquieras préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos. 
  • Asegúrate que la empresa que te prestará dinero esté registrada ante el SIPRES. También puedes llamar a la Condusef para verificar su página de internet y teléfonos. 
  • No des dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. 
  • No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito. 
  • No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social. 
  • Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en donde lo indican. 
  • No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente. 
  • En caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Lo puedes consultar ante la Profeco o la Condusef. 
  • Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información. 

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