La práctica de suplantar la identidad de algunas entidades financieras para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito se ha vuelto muy común, por lo que la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) emitió una alerta para que las personas tengan cuidado con las empresas falsas.
Existen empresas ficticias que se hacen pasar por entidades financieras a través de redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que se deben pagar anticipadamente. Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van desde mil hasta 100 mil pesos.
Algunas de las empresas cuya identidad ha sido suplantada y operan bajo estos nombres falsos son:
- Financiamiento y Préstamos Caja de Buenos Aires
- Casa Solidaria
- Creafi
- Crédito Único
- Bussiness Park
- PrestaCash Financiera
- TerraNova Mex
- Monto Fácil
- Acervo Económico
- Financiera Capital México
- Suma Opciones
- Iniciativa & Financiera N&N
- Financiera Logra y Logra Financiamientos
¿Cómo operan estas empresas ficticias?
El Modus Operandi de las empresas falsas es el siguiente:
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras registradas.
- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook.
- Las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria y cuando buscan contactar a la entidad falsa no vuelven a obtener respuesta.
Para evitar este tipo de fraudes, la Condusef recomienda a las personas tomar en cuenta los siguientes factores:
- Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tengan que dar anticipos.
- No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No realizar operaciones a través de redes sociales.
- Asegurarse que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.