EE. UU. ordena vigilar remesas “sospechosas” de migrantes

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), emitió una alerta dirigida a todas las empresas de envío de dinero para vigilar y reportar remesas consideradas “sospechosas” cuando sean enviadas por migrantes en situación irregular. La medida busca detectar operaciones potencialmente vinculadas con tráfico de drogas, trata de personas o lavado de dinero, según el documento oficial.

La orden establece nuevas obligaciones para compañías como Western Union, MoneyGram y operadores más pequeños, que deberán reforzar los filtros internos aplicados a transferencias internacionales.

FinCEN activa alerta para monitorear remesas

La agencia estadounidense indicó que la vigilancia se aplicará específicamente a los “cross-border funds transfers”, el término técnico con el que se clasifican las remesas. Tan sólo en 2024, este flujo superó los 72 mil millones de dólares, una cifra que FinCEN considera relevante para evaluar riesgos de uso criminal.

Aunque reconoce que la mayoría de las remesas son legítimas, el gobierno estadounidense señala que organizaciones delictivas han utilizado transferencias de bajo monto para mover recursos ilícitos sin llamar la atención de los bancos.

¿Qué remesas serán revisadas y cómo operará el filtro?

FinCEN instruyó a las empresas a reportar cualquier operación de 2 mil dólares o más que consideren “sospechosa” o potencialmente relacionada con actividades ilegales cometidas por migrantes sin autorización laboral o migratoria.

Además, la alerta incluye las transferencias transfronterizas de fondos provenientes de empleos no autorizados o de recursos que las empresas de envío tengan conocimiento, sospecha o motivos razonables para creer que fueron obtenidos de manera ilícita dentro de Estados Unidos. Bajo este criterio, el origen del dinero —y no sólo el destino— se convierte en un factor de vigilancia obligatoria para las compañías que procesan remesas.

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Las compañías deberán presentar un Reporte de Actividad Sospechosa (SAR) e incluir la etiqueta FIN-2025-Alert003, creada específicamente para rastrear los casos vinculados con esta política. Con ello, el Tesoro tendrá centralizada la información de todas las alertas generadas bajo este criterio.

Medida se sustenta en orden ejecutiva de Trump

La alerta está alineada con la Orden Ejecutiva 14159, emitida por el presidente Donald Trump, que califica la migración irregular como una amenaza significativa para la seguridad nacional. Bajo este marco, FinCEN considera que ciertos flujos de remesas podrían estar relacionados con actividades delictivas.

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La decisión implica un mayor escrutinio financiero sobre migrantes que envían dinero a sus familias, incluso cuando las transferencias son legales.