Tesoro de EE. UU. autoriza transferencias para liquidación de CIBanco

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos autorizó ciertas transferencias de fondos relacionadas con CIBanco S.A., Institución de Banca Múltiple, con el objetivo de agilizar su proceso de liquidación, tras las sanciones impuestas por presuntas operaciones vinculadas al lavado de dinero.

La medida fue anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que modificó la orden emitida en junio de 2025, en la que se clasificó a la institución como de “principal preocupación” en materia de lavado de dinero, particularmente por su posible relación con el tráfico ilícito de opioides.

Permiten transferencias limitadas para cumplir obligaciones con ex empleados

Debido a la nueva actualización, se permitirá de forma acotada y supervisada la realización de transferencias de recursos, exclusivamente para los siguientes casos:

• Facilitar pagos pendientes
• Integrar fondos al proceso de liquidación
• Cumplir obligaciones financieras de la institución

El Departamento del Tesoro, precisó que esta excepción busca dar viabilidad al cierre ordenado del banco, sin modificar las sanciones originales, únicamente será por liquidar sus obligaciones.

Señalamientos por presunto lavado de dinero

De acuerdo con el Tesoro, CIBanco habría proporcionado servicios financieros que facilitaron operaciones de organizaciones criminales en México, entre ellas:

• Cártel del Golfo
• Cártel de la Organización Beltrán–Leyva
• Cártel Jalisco Nueva Generación

Estos señalamientos derivaron en la imposición de medidas que restringían las transferencias internacionales vinculadas a la institución.

IPAB da seguimiento al proceso de liquidación

Por su parte, el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB) informó a través de un comunicado, que esta modificación permitirá avanzar en la liquidación del banco, garantizando el cumplimiento de sus compromisos.

El organismo aclaró que:

• La medida no cambia la situación jurídica actual de CIBanco
• El banco ya no opera como institución financiera
• El proceso se mantiene como una liquidación voluntaria

Cabe recordar que la autorización de CIBanco para operar fue revocada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) el 9 de octubre de 2025, por lo que desde entonces se encuentra en fase de cierre.

El IPAB reiteró que continuará supervisando el proceso para proteger a los usuarios del sistema financiero y asegurar que la liquidación se realice de forma ordenada.