Rafael Zaga Tawil, el empresario detrás del fraude millonario del Infonavit
El nombre de Rafael Zaga Tawil está ligado a uno de los casos más relevantes de presunto fraude contra el Infonavit en la última década. Empresario y accionista de la firma Telra Realty, su participación en un contrato firmado en 2014 derivó años después en una investigación por delincuencia organizada, lavado de dinero y defraudación fiscal.
Hoy, su situación se extiende fuera de México. Registros oficiales del ICE (Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de Estados Unidos) indican que se encuentra bajo custodia en Florida, en el Glades County Detention Center, sin que hasta ahora se hayan hecho públicos detalles sobre su proceso migratorio o un eventual procedimiento de extradición.
El origen: contratos con el Infonavit en 2014
El caso se remonta a 2014, cuando el Infonavit, entonces dirigido por Alejandro Murat, firmó contratos con Telra Realty para desarrollar una plataforma tecnológica denominada Movilidad Hipotecaria, cuyo objetivo era facilitar la reestructuración de créditos y la ocupación de vivienda.
Zaga Tawil participó en la operación como apoderado legal y accionista de la empresa. Durante ese periodo, se firmaron contratos y convenios para la implementación del proyecto.
Sin embargo, en 2017, con la llegada de David Penchyna a la dirección del Infonavit, la institución decidió cancelar de manera anticipada dichos contratos, argumentando que el proyecto no era financieramente viable.
Tras la cancelación, ambas partes negociaron un acuerdo que derivó en el pago de más de 5 mil millones de pesos a favor de un fideicomiso vinculado con Telra Realty, bajo el concepto de indemnización por daños y perjuicios.
Los recursos fueron transferidos entre octubre de 2017 y marzo de 2018. Posteriormente, el dinero se dispersó entre distintas personas físicas y morales.
Entre los beneficiarios se identificó a los empresarios Max y André El Mann Arazi, quienes recibieron alrededor de mil millones de pesos y mantenían vínculos empresariales y familiares con los Zaga.
Este movimiento financiero fue el elemento central que llevó a las autoridades a iniciar investigaciones.
Investigaciones de la FGR y la UIF
En 2019, la Fiscalía General de la República (FGR) abrió una carpeta de investigación en la que concluyó que el pago realizado a Telra Realty fue irregular, al considerar que la empresa no contaba con la infraestructura ni la capacidad técnica para cumplir con los contratos originales.
Según la FGR, la indemnización estuvo basada en una sobreevaluación de daños, lo que la convirtió en una operación con posibles elementos ilícitos.
De manera paralela, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) inició investigaciones por posibles operaciones de lavado de dinero, congeló cuentas bancarias y presentó denuncias contra los involucrados.
Las indagatorias también alcanzaron a exfuncionarios del Infonavit. Omar Cedillo Villavicencio y Alejandro Gabriel Cerda Erdmann fueron detenidos por su presunta participación en los hechos.
Acuerdos, diferencias y órdenes de aprehensión
Mientras algunos de los implicados optaron por negociar con las autoridades, el caso tomó caminos distintos para cada grupo.
Los hermanos El Mann Arazi entregaron cerca de 2 mil millones de pesos bajo un criterio de oportunidad que les permitió evitar procesos penales más severos, aunque sin admitir responsabilidad directa.
En contraste, los hermanos Zaga rechazaron cualquier acuerdo económico al considerar que las acusaciones carecían de sustento legal.
Como resultado, en 2020 se giraron órdenes de aprehensión en su contra por delincuencia organizada, operaciones con recursos de procedencia ilícita y delitos fiscales.
En 2021, Teófilo Zaga, hermano de Rafael, fue detenido y vinculado a proceso, permaneciendo más de dos años en prisión preventiva en el penal del Altiplano.
Rafael Zaga Tawil, en cambio, no fue localizado por las autoridades mexicanas en ese momento.
La ubicación actual: bajo custodia en Estados Unidos
Ahora, años después, el nombre de Zaga Tawil reapareció en registros oficiales del Gobierno estadounidense. El sistema del ICE confirma que se encuentra detenido en Florida.
Hasta ahora, no se han dado a conocer detalles sobre las causas específicas de su detención en ese país ni si existe un proceso formal de extradición hacia México.
Tampoco se ha informado públicamente si las autoridades mexicanas han solicitado su entrega en el marco de las investigaciones abiertas.
El caso de Rafael Zaga Tawil continúa activo en México, con órdenes de aprehensión vigentes y procesos derivados de la investigación sobre el pago millonario del Infonavit.
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