SAT pone lupa a tarjetas de crédito: montos altos podrían generar notificaciones
El Servicio de Administración Tributaria (SAT) mantiene puntos clave que considera alerta y que podrían derivar en notificaciones a los contribuyentes, como en el monto de la tarjeta de crédito.
De acuerdo con el SAT, existen actividades vulnerables, que describe como aquellas que “por su naturaleza son susceptibles de ser objeto de realizar operaciones con recursos de procedencia ilícita”.
Bajo la lupa de las actividades vulnerables, el SAT considera, entre otras, las tarjetas de crédito o prepagadas. Para el Servicio se prenden los focos rojos cuando rebasan los topes.
El SAT detalla que para las tarjetas de servicios o crédito, el umbral de identificación son 805 el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización (UMA), es decir, que para el 2026 sería de más de 94 mil pesos. Mientras que el aviso llegará cuando se supere mil 285 veces al UMA, lo que se traduce en más de 150 mil pesos.
Si bien el SAT no sancionará por superar esos montos, sí son señales de aviso siempre y cuando no sean congruentes con los ingresos reportados ante la autoridad fiscal.
En materia de tarjetas prepagadas, es decir, vales o cupones, el SAT se mantiene alerta cuando “su comercialización o abono de recursos se realice por una cantidad igual o superior al equivalente” a 645 el valor de la UMA. Lo que equivale a más de 75 mil pesos.
El monto de 645 el valor de la UMA también aplica para los instrumentos de almacenamiento de valor monetario, es decir monederos y certificados de devoluciones o recompensas.
Otras acciones consideradas actividades vulnerables por el SAT
Además de las tarjetas de crédito, el SAT también tiene en la lista de actividades vulnerables:
- Juegos, concursos y sorteos
- Préstamos o créditos no financieros
- Bienes inmuebles (compra, venta, desarrollo)
- Metales preciosos, joyas y obras de arte
- Traslado o custodia de dinero
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